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Finanzanlagenvermittler

Lesedauer: 2 Minuten

Finanzanlagenvermittler:innen sind Dienstleister:innen für die Beratung und Vermittlung von Finanzanlagen. Sie beraten ihre Kunden hierzu. Auf dieser Seite erfahren Sie alles Wichtige zum Thema.

Was sind Finanzanlagenvermittler?

Grundsätzlich fallen Finanzanlagenvermittler:innen unter die Finanzberater:innen (auch Financial Advisor). Ihre gesetzlichen Rahmenbedingungen finden sie in Form einer Erlaubnisvorschrift nach §34f GewO, die seit 2013 gültig ist. Wer als Vermittler:in von Finanzanlagen tätig sein will, der muss sich im Vermittlerregister der Industrie- und Handelskammer (IHK) registrieren lassen, wo bis 2021 auch deren Aufsicht liegen soll.

Was im Anschluss daran passiert, ist noch nicht vollständig geklärt. Außerdem müssen sie bei der IHK einen Sachkundenachweis erbringen. Darin ist unter anderem festgehalten, dass der Vermittler über geordnete Vermögensverhältnisse verfügt, also beispielsweise kein Insolvenzverfahren anhängig ist.

Neuregelung ab 2021: Unter Aufsicht der BaFin?

Ab 2021 soll dann die BaFin über Finanzanlagenvermittler:innen und Honorar-Finanzanlagenberater:innen wachen – so steht es zumindest in einem Eckpunktepapier, das das Bundesfinanzministerium Mitte 2019 vorgelegt hat. Der Bundestag und die zuständigen Gremien haben das Papier jedoch noch nicht in eine neue Verordnung gefasst. Außerdem sollen ein neuer Erlaubnistatbestand den §34f GewO ablösen.

In das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) soll dann ein neuer Erlaubnistatbestand eingeführt werden. Erlaubnisvoraussetzungen sollen wie bisher Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse, der Nachweis einer Berufshaftpflichtversicherung und der Nachweis der Sachkunde sein.

Die Vermittler:in von Finanzanlagen sind entweder selbstständig tätig, arbeiten in Kooperationen mit anderen Vermittler:innen oder innerhalb größerer Strukturvertriebe. Wie andere Finanzberater:innen arbeiten sie auch auf Provisionsbasis. Das heißt, dass sie eine Provision an den erfolgreich ermittelten Finanzanlagen erhalten. Die Tätigkeit der Finanzanlagenvermittlung ist rechtlich im Finanzanlagenvermittlungsgesetz (FinAnlVerm) geregelt.

Wie Finanzanlagenvermittler von CrowdDesk profitieren

Mit der Software von portagon können Finanzanlagenvermittler:innen ganz einfach online Anleger:innen ansprechen und Finanzanlagen digital vermitteln. Dabei bestimmen die Vermittler:innen selbst, welche Finanzanlagen sie ihren Kunden anbieten.

Sie haben die freie Projekt- und Produktauswahl. Dabei ist die Auswahl an Finanzanlagen groß: Wertpapiere, Alternative Investmentfonds (AIF), Vermögensanlagen, Crowdinvesting-Projekte, ob mit oder ohne Anlageprospekt.

CrowdDesk bietet Finanzanlagenvermittler:innen sowohl nach KWG oder GewO Möglichkeiten zur rechtskonformen Anlagenvermittlung – vollständig digitalisiert und ohne technische Vorkenntnisse.

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