Smart ist, mehr Zeit für seine Kunden zu haben

Lesedauer: 3 Minuten

Veröffentlicht am 28. Juni 2022
Jamal El Mallouki ist Gründer und Geschäftsführer von portagon. Seit 2015 deckt das Unternehmen die direkte Zeichnung von Finanzinstrumenten digital ab. Mit der Advisory Suite richtet sich portagon nun an Finanzanlageberater:innen: die volldigitale Anlageberatung erleichtert ihnen die Arbeit und reduziert erheblich die Rechtsrisiken.

Woher kam die Idee, den Prozess der Finanzanlage zu digitalisieren?

Wir bieten seit 2015 eine volldigitale Zeichnungsstrecke, über die Finanzinstrumente direkt, also ohne Intermediär, gezeichnet werden können. Wir schätzen aber, dass in Deutschland der überwiegende Anteil der Produkte im privaten Kapitalmarkt über Intermediäre gezeichnet wird. Dazu gehören selbständige oder in Maklerpools organisierte Finanzanlageberater:innen oder Banken und deren Berater:innen. Die Idee, eine digitale Beratungsstrecke mit direktem Übergang in die elektronische Zeichnung der Produkte zu entwickeln, kam letztlich durch Gespräche mit ihnen. Unser digitales Angebot deckt jetzt die Anlageberatung, -vermittlung und Zeichnung ab.

Was waren die Anforderungen der Anlageberater:innen?

Wir haben sehr viel mit den Vertriebsorganisationen gesprochen, für die wir die Advisory Suite entwickelt haben. Die Rückmeldung war einhellig: weniger Bürokratie, mehr Zeit für die Kunden. Die Finanzanlageberatung wird seit Jahren immer stärker reguliert. So müssen Anlageberater:innen im Rahmen der EU-Finanzmarktrichtlinie MiFID voraussichtlich ab dem 2. August 2022 nun auch ESG-Kriterien bei ihren Kund:innen verpflichtend abfragen. Für Bank- und Finanzanlageberater:innen – und ihre Institute – steigt das Rechts- und Haftungsrisiko und ihre Arbeit im Alltag ist immer mehr von Bürokratie und Administration geprägt. Für die eigentliche Kundenberatung bleibt da zu wenig Zeit. Mit der Advisory Suite ändert sich das.

Das ganze Interview als Video:

Wie genau entlastet die Advisory Suite ihre Nutzer:innen?

Unsere Advisory Suite bietet Privatmarktanlagen für Retailkund:innen, und zwar digital und voll integriert von A bis Z und inklusive Zeichnung. Sie berücksichtigt dabei immer alle geltenden regulatorischen Vorgaben, wie bspw. der MiFID, und dokumentiert das Gespräch, was rechtlich verpflichtend ist. Darüber hinaus können spezifische Anforderungen der Berater:innen hinterlegt werden, wie bspw. Compliance-Vorgaben ihrer Institute. All das passiert vollständig digital, reduziert damit den operativen Aufwand und das Fehlerpotenzial. Digital heißt auch, dass Berater:innen ihrer Arbeit ortsunabhängig nachgehen können. Als Video-Gespräch bleibt es aber eine persönliche Beratung: Berater:in und Kund:in sehen sich. Unsere Advisory Suite setzt auf den Faktor Mensch und ergänzt seine Beratungskompetenz.

Warum sollten sich Banken und Maklerpools für die Advisory Suite entscheiden?

Das Potenzial unserer Softwarelösung geht über die Beratung und Vermittlung hinaus, denn wir vernetzen die einzelnen Akteure. Emittent:innen können – wenn sie möchten – ihre Produkte quasi in ein digitales Schaufenster stellen, über das Intermediäre darauf zugreifen können. Gleichzeitig können die Berater:innen oder deren Institute Produkte aus diesem Schaufenster ihren eigenen Anleger:innen zur Verfügung stellen und ihnen damit ein viel breiteres Anlagespektrum bieten. Diese Vernetzung existiert bereits und insgesamt sind über unsere Marktplatz – wir nennen ihn next – bis heute mehrere Millionen EUR abgewickelt worden. Durch die Advisory Suite wird next einen weiteren Schub erhalten.

Als Pionier der digitalen Finanzwirtschaft schafft portagon einen einfachen, unabhängigen und verlässlichen Zugang zum privaten Kapitalmarkt. Mit der führenden technologischen Infrastruktur und dem besten Ökosystem vernetzt portagon Emittent:innen, Intermediäre und Investor:innen, um Transaktionen sicher, schnell und kosteneffizient abzuwickeln.

Die digitale Anlageberatung für den privaten Kapitalmarkt

Konzentrieren Sie sich auf das, was wichtig ist: Ihre Kund:innen. Aktivieren Sie das volle Potenzial Ihrer Finanzberatung, mit der Advisory Suite von portagon!

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